Portföy Dağılımı Hesaplama - Varlık Ağırlığı ve Yoğunlaşma

Portföy dağılımı hesaplama, yatırım varlıklarınızın toplam içindeki payını gösterir. Bu sayede yalnız toplam bakiyeyi değil, riskin hangi varlık sınıflarında yoğunlaştığını da görebilirsiniz. Örnek hesaplama: 100.000 TL hisse, 50.000 TL altın ve 50.000 TL mevduat bulunan bir portföyde toplam 200.000 TL vardır; hisse ağırlığı %50, altın %25, mevduat %25 olur. Formül basittir: Varlık Ağırlığı = Varlık Tutarı / Toplam Portföy x 100. Sonucu yorumlarken tek varlıkta aşırı yoğunlaşma, döviz ve altın gibi koruma amaçlı kalemler, hisse ve kripto gibi dalgalı kalemler ayrı düşünülmelidir. Bu araç yatırım tavsiyesi vermez; hedef vade, risk toleransı ve likidite ihtiyacı ayrıca değerlendirilmelidir.